最近打算给家里汇一笔钱，跑了两趟银行，感觉现在西班牙银行对汇款的审核，尤其是往欧盟外国家汇款，真的是越来越严格了。以前好像没这么麻烦，现在问东问西，要的材料也多，不知道是不是我的错觉？把我的经历写下来，也想听听大家是不是也遇到了类似的情况。汇款前的准备这次我去的是 CaixaBank，以前也用它汇过，但这次西班牙汇款美国柜员特别强调了资金来源的问题。如果你汇款的金额稍微大一点，比如超过几千欧元，银行基本上都会要求你提供证明，证明这笔钱是合法收入。我这次就是因为金额稍微超了点，被要求补充材料，折腾了一趟。我总结了一下，银行可能西班牙汇款加拿大会要求的文件主要有这几类：工作合同和工资单：这是最直接、最有效的证明。如果你是上班族，有固定的工资收入，直接提供西班牙汇款最近几个月的工资单基本就没问题了。税单：如果你是老板或者自由职业者，上一年度的个人所得税申报单是强有力的证明。资产出售证明：比如卖了车、卖了房子的合同和银行入账记录。其他合法收入证明：比如收到的赔偿金、遗产继承文件等。银行的核心目的就是反洗钱。他们需要确保每一笔大额资金流向都有迹可循，所以提前准备好总是没错的。不然到了柜台缺这缺那，真的很耽误事。汇款时需要的个人信息除了资金来源，汇款本身需要的信息也得准备齐全。虽然都是老生常谈，但每次都怕填错，这里也列一下，给刚来的朋友提个醒。信息类别具体内容收款人信息姓名拼音、国内银行卡号、开户行名称及地址、SWIFT Code 汇款人信息姓名、NIE号码、在银行预留的地址和电话汇款附言一般写生活费，别写“投资”之类敏感的词 SWIFT Code 真的超级重要，一定要跟国内收款银行确认好，填错了钱就会被退回来，手续费还不退，白白损失几十欧。我一般都是直接找国内银行的客服要标准的汇款路径信息，截图保存下来，万无一失。最后想问问大家，你们在别的银行，比如 Santander、BBVA 汇款，是不是也遇到越来越严的情况？有没有哪家银行相对宽松一点，或者手续费更划算？欢迎跟帖讨论，给后来人一些参考！

关于西班牙银行汇款要求，最近好像越来越严了？

最近打算给家里汇一笔钱，跑了两趟银行，感觉现在西班牙银行对汇款的审核，尤其是往欧盟外国家汇款，真的是越来越严格了。以前好像没这么麻烦，现在问东问西，要的材料也多，不知道是不是我的错觉？把我的经历写下来，也想听听大家是不是也遇到了类似的情况。

这次我去的是 CaixaBank，以前也用它汇过，但这次西班牙汇款美国柜员特别强调了资金来源的问题。如果你汇款的金额稍微大一点，比如超过几千欧元，银行基本上都会要求你提供证明，证明这笔钱是合法收入。我这次就是因为金额稍微超了点，被要求补充材料，折腾了一趟。

我总结了一下，银行可能西班牙汇款加拿大会要求的文件主要有这几类：

银行的核心目的就是反洗钱。他们需要确保每一笔大额资金流向都有迹可循，所以提前准备好总是没错的。不然到了柜台缺这缺那，真的很耽误事。

除了资金来源，汇款本身需要的信息也得准备齐全。虽然都是老生常谈，但每次都怕填错，这里也列一下，给刚来的朋友提个醒。

信息类别	具体内容
收款人信息	姓名拼音、国内银行卡号、开户行名称及地址、SWIFT Code
汇款人信息	姓名、NIE号码、在银行预留的地址和电话
汇款附言	一般写生活费，别写“投资”之类敏感的词

SWIFT Code 真的超级重要，一定要跟国内收款银行确认好，填错了钱就会被退回来，手续费还不退，白白损失几十欧。我一般都是直接找国内银行的客服要标准的汇款路径信息，截图保存下来，万无一失。

最后想问问大家，你们在别的银行，比如 Santander、BBVA 汇款，是不是也遇到越来越严的情况？有没有哪家银行相对宽松一点，或者手续费更划算？欢迎跟帖讨论，给后来人一些参考！